Como configuro a régua de cobrança por WhatsApp, faço um acordo e baixo como perda?

Passo a passo (transcrição)

1. A régua de cobrança manda lembretes pelo WhatsApp nos dias que você escolher, antes e depois do vencimento. Ela vem desligada.
2. A mensagem usa variáveis, como o nome e o valor, e pode levar o link de pagamento online.
3. Na prévia de hoje, quem receberia e a mensagem exata. Daqui, nada é enviado.
4. Para renegociar, abra o financeiro do paciente e clique em Fazer acordo.
5. Escolha os saldos, a entrada e o número de parcelas. A receita não muda: ela já foi reconhecida no atendimento.
6. Criar acordo. Os saldos antigos ficam em acordo, e as parcelas entram no A receber, cada uma com o seu vencimento.
7. Título que não vai mais ser pago: baixe como perda, com o motivo. Vira despesa na data da baixa.
8. Ela fica em Perdas. Se o paciente voltar a pagar, Estornar perda devolve o título ao A receber.